2025年は、テクノロジーの進化や持続可能な成長が注目される年です。以下は、個人投資家が注目すべき投資戦略とテーマを紹介します。おすすめはあくまで参考までにしてください。 1. ハイテク（AI・半導体） ・注目ポイント: AI技術の進化により、半導体関連企業が注目されています。AIを活用したビジネスモデルを持つ企業が成長を牽引すると予測されています。 ・投資戦略: AI関連企業への投資や、半導体メーカーへの注目が重要です。 ・おすすめ銘柄: エヌビディア（NVDA） エヌビディアは、AIチップ市場のリーダーとして、生成AIの需要拡大によりデータセンター向け製品が好調です。2025年も引き続き成長が期待されています。 2. 再生可能エネルギー ・注目ポイント: 脱炭素化の動きが加速し、再生可能エネルギー分野が成長を続けると予測されています。特に、太陽光発電や水素エネルギーが注目されています。 ・投資戦略: グリーンボンドや関連企業への投資が魅力的です。 ・おすすめ銘柄: グリーンエナジー（1436） グリーンエナジーは、再生可能エネルギー関連で高い成長率を示しており、今後の展開が期待されます。 3. フィンテック ・注目ポイント: 金利の低下や電子決済の普及により、フィンテック企業が成長を続けると見込まれています。特に、融資事業が注目されています。 ・投資戦略: フィンテック関連のETFや株式への投資が魅力的です。 ・おすすめ銘柄: ブロードコム（AVGO） ブロードコムは、AIアクセラレーターとネットワーキングソリューションの分野で急成長しており、フィンテック分野でも重要な役割を果たしています。 4. デジタルトランスフォーメーション（DX） ・注目ポイント: 企業のデジタル化が進み、DX関連企業が成長を期待されています。政府の支援策もあり、成長が見込まれます。 ・投資戦略: DXを推進する企業や関連技術への投資が重要です。 ・おすすめ銘柄: JESCO（1434） JESCOは、電気設備工事やICT関連事業を展開しており、DXの進展に伴い成長が期待されます。 5. オルタナティブ投資 ・注目ポイント: 未上場株や不動産、インフラへの投資が注目されています。個人向けの商品も増えています。 ・投資戦略: 分散投資としてオルタナティブ投資を検討することが推奨されます。 ・おすすめ銘柄: 大和ハウス工業（1925） 大和ハウス工業は、不動産開発や環境エネルギー事業など、多角的な事業展開をしており、オルタナティブ投資の一環として注目されています。 これらのテーマとおすすめ銘柄を参考に、2025年の投資戦略を立てることで、将来に向けた効果的な資産形成を進めることができるでしょう。ただし、投資には常にリスクが伴うため、十分な調査と自己責任のもとで投資判断を行うことが重要です。

▼お客様の世帯構成 ・ご主人34歳、奥様33歳、お子様2歳 ▼お客様の抱えていた課題 （1）NISAの制度がわからない （2）NISAのリスクがわからない （3）他の運用と比べて何が特徴的なのかわからない。 ▼ご提供できた成果 ・運用目的が定まり、ぼんやりとした運用意識が明確になった。 ・NISAの制度、他の運用方法を理解し、自分にとって何が最適なのか把握できた。 ・手つかずになっていた運用をスタートすることができた。 ▼課題解決の3STEP ◼︎STEP1：運用目的を確認（なぜお金を増やしたいのか） →短期(1～5年)・中期(6～20年)・長期(21年以上)の何に対してお金を用意したいと考えているのか確認する。 現状の生活状況、資産状況を確認する。 ◼︎STEP2：NISA制度の説明 →制度説明だけでなくFP目線でのNISA運用の注意点を伝える ◼︎STEP3：NISA運用と他の運用方法との比較、最適運用提案 →目的別に最適な運用方法を提案する。  

投資は増えたり減ったりを繰り返しながら運用をかけていきます｡ しかし､多くの方が「いつ辞めればいいの？」と思われるようです｡ 結論としては､金融商品で運用を始める際は「目的(なんのために投資をするのか)」を持って始めるようにして下さい｡とお伝えしています｡ 老後の資金作りのために運用を始めます！と自分で決めていれば､少なくとも60歳以降に出口を置かれる方が多いので､そのタイミングで増えているか減っているかを見ていけばいいと考えます｡

旧NISAと新NISAは併用できません。旧NISAと新NISAは同じ年に同時に利用することはできず、どちらか一方を選択する必要があります。 2024年から新NISAが開始されるにあたり、以下の点が変更されます。 非課税期間の無期限化: 新NISAでは非課税期間が無期限となります。旧NISAでは非課税期間が5年間でした。 非課税投資枠の増加: 新NISAでは年間の非課税投資枠が増加します。 投資上限の引き上げ: 新NISAでは生涯の非課税投資上限額が引き上げられます。 新NISAに移行する際には、旧NISAの非課税期間が終了する年まで旧NISAの枠を利用し、その後、新NISAに移行する形となります。 したがって、旧NISAと新NISAは同時に利用することはできませんが、旧NISAを利用した後に新NISAに移行することは可能です。

テーマとしては、「年金の上乗せ分を用意する」ことを意識しましょう。 新NISAでの積立投資は継続しつつ、高配当株・増配株といったお金のもらえる資産への投資を検討するのがオススメです。 オススメ投資商品としては ・インデックスファンド ・高配当株・連続増配株 があります。 新NISAは一生涯にわたって運用益に税金がかからないので。複利効果と時間を味方につけて効率的にお金を増やすことができます。 老後も運用しながら取り崩しやすいです。

資産運用については、個々の目標やリスク許容度、投資期間などに応じて異なるアプローチができます。 一般的に株式や債券が該当すると思いますが、最近ですとNISAやiDeCoといった国が推奨している資産運用も増えてきています。 しかし、投資にはリスクが伴いますのでリスク許容度を把握することも大切になってきます。 また、資産運用は長期的な運用が推奨されます。将来の資産形成など、目標に応じて適切な投資先を選ぶことが大切です

原因① クレジットカードで決済の場合、毎月の積立設定締切日があります。積立設定締切日までに設定をすることで、翌月第1営業日に買い付けがされます。 →締切日を過ぎての設定をした可能性があります。 原因② つみたてNISAでは、非課税枠を超えた買い付けがされようとするとエラーが起きて、買い付けできないことがあります。 基本的には、非課税投資枠を超える積立設定はできないようになっています。しかし、分配金コースを「再投資」にしていると、分配金は、非課税枠を使って買い付けがされてしまいます。そのため、結果的に非課税枠が足りなくなってしまう場合があります。

現在NISAを行っているのであれば、同じ金融機関で自動的に開設されます。既存NISAと新NISAは分離扱いになる為口座の併用が可能です。新NISAのみにしたい場合は既存NISAの保有資産は非課税保有期間が終了するまでにタイミングを見て売却をし、改めて新NISAにて投資商品を購入する必要があります。

そうですね、逆にいくらあれば安心できるのでしょうか？ 日々皆様のご相談を受けていると、100万の貯蓄の人は200万必要だと考えている方が多く、2,000万お持ちの方だと3,000万円貯めよう措置ている方が多いです。 が、冷静に考えるとそのお金は本当に使うんでしょうか？ 相続の観点からすると、実は現金を持って亡くなるのが一番税金がかかるといわれています。それはなぜかというと、生命保険であれば非課税枠があったり、不動産は実評価方法や特例で評価減を受けることができるのですが、現金はそのままの評価となる為、特に評価減を受けることはないからです。 今一度ご自身のライフプランを見直していただき、何となくの不安で貯蓄をするよりも、現金が必要なポイントを押さえて生活を豊かにしたり、自分をステップアップする為の投資などするように意識をしてみてはいかがでしょうか。