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資産運用
積立NISAをクレカで購入した際の注意点
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男性 / 会社員 / 30代投稿日: 2024/05/23
つみたてNISAをしていて、先日、クレジットカード決済の設定をしたのですが、保有銘柄に反映されません。
どういった原因が考えられますか？
原因①
クレジットカードで決済の場合、毎月の積立設定締切日があります。積立設定締切日までに設定をすることで、翌月第1営業日に買い付けがされます。
→締切日を過ぎての設定をした可能性があります。
原因②
つみたてNISAでは、非課税枠を超えた買い付けがされようとするとエラーが起きて、買い付けできないことがあります。
基本的には、非課税投資枠を超える積立設定はできないようになっています。しかし、分配金コースを「再投資」にしていると、分配金は、非課税枠を使って買い付けがされてしまいます。そのため、結果的に非課税枠が足りなくなってしまう場合があります。
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澁澤 快典
出身：群馬県太田市
肩書：執行役員
趣味：フットサル
好きな言葉：臥薪嘗胆
ひとこと紹介：経済・金融・税務等に関する幅広い知識と豊富な経験をいかし、生涯にわたりお客さまの安心をサポートいたします。
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