ライフプランとは、将来的な人生の目標や希望を達成するために、現在から将来にかけての時間軸で必要な計画や行動を立てることを指します。 ライフプランには、個人のライフスタイルや価値観、将来の希望などに基づいた、長期的な目標設定やそのための具体的なアクションプランが含まれます。例えば、家族を持ち、子供の教育費を貯めるために、将来的にどのようなキャリアアップを目指すか、いつまでにいくらの貯金をするか、投資信託や不動産などの資産運用をどうするかなど、様々な要素が考慮されます。 ライフプランを立てることで、将来の不安を軽減し、自分自身や家族の生活を安定させることができます。また、ライフプランは継続的に見直し、必要に応じて修正を加えることが重要です。  

併用は可能です。 ただし、住宅資金贈与に関しては 贈与を受けた翌年に必ず申告をしてください。

12月中に実際に住んでおり、1月に住民票を移した場合は、 令和4年から住宅ローン控除の適用を受けることができます。 ただし、実際に生活をしていたということの証明のため ガス電気等の公共料金の支払明細が必要となりますので ご注意ください。

  〇〇会社での(円と外貨の)交換手数料は、1ドルあたり0.01円になります。 外貨預金においての(円と外貨の)交換手数料が1円なので 比べるとかなりお安いかと思われます。 例として、下記をご参考にしてください。 ①月払いの金額が122.43ドル この場合の(円と外貨の)交換手数料は、1円20銭となります。 ②加入してから19年目の解約返戻金は、20,944ドル この場合の(円と外貨の)交換手数料は、209円となります。

  繰り上げ返済をすることで、元金が減り、 その分利息の軽減ができ、結果として総支払額を抑えることができます。 ただし、注意点がございます。 13年後は、上のお子様が19歳、下のお子様が17歳と 学費ピークを迎える直前の時期となります。 大学4年間でかかるお金はお子様お一人に付き500万～900万と かなり高額のため、手元の資金の余裕具合にもよりますが、 (繰り上げ返済を)実行するにあたって必ずしも適切な時期とは言えません。 また、中尾様(仮)は、現在、0.4%というかなりの 低金利で住宅ローンを組まれています。 仮に13年後に一括での繰り上げ返済を実行したとしても 今と同じ金利ですとそこまでのインパクトは感じられないかと思われます。  

つみたてNISAは運用益・分配金が最長20年間非課税となります。 通常、投資で利益を得た場合、運用益・分配金に対して20.315%の税金がかかりますが、つみたてNISAでは20年間それがかかりません。 そのため、本来差し引かれるべき税金分も運用にあてることが可能です。

地震が起因の火災は火災保険では、補償できません。 極端な例を出すとご自身が住まわれている家の２件隣で 地震による火災が発生して、自分の家に燃え移ってしまったという場合、 火災保険の補償対象外となってしまいます。

確定申告をしなくてもふるさと納税の寄附金控除を受けることができるワンストップ特例制度ですが、住宅ローン控除申告をした場合、ワンストップ特例制度は無効となり、ふるさと納税に対する寄附金控除は適用されず、確定申告は必要となります。 また、仮に住宅ローン控除を申告せずとも、1年に6団体以上の自治体へ寄付を行った際も同様にワンストップ特例は無効となり、確定申告が必要となります。

大きな金額の投資になるので不安がありますね。お気持ちお察しします(笑) 不動産投資で関わる業者さんは、不動産仲介業者やデベロッパー、管理会社など、基本的に全て直接の利害関係者である営業マンです。よって、どうしても自分の商売を中心に展開されてしまうのは仕方ないとも言えます。 株式投資などは、今やオンラインで直接購入できるため、人が介入することなく取引ができます。不動産の取引はまだまだアナログなところがあり、営業マンを通じて進めていくことはほぼ必須となっています。 一方で、営業マンがいるからこそ、得られる特別な情報や、表面的には分からない物件選択のポイントを知れるというメリットもあります。また、ごり押ししてくる営業マンだけではなく、本当に親身になって対応してくれる営業マンを私は何人も知っています。月並みの回答ですが、どの担当者と知り合えるかが不動産投資を成功させるとても大きな要素であると言っても過言ではありません。 もしそのような営業マンをお探しであればお問合せください！ また、公平な視点でのアドバイスが欲しい場合は、私たちのような独立系のFPや投資アドバイザー、不動産コンサルタントなどの第三者を交えて取引されることをお勧めします。