NISA口座を他の証券会社からSBI証券へ変更する流れは以下の通りです｡ ①変更前の金融機関へのお手続き ②SBI証券へお申し込み書類の請求 ③必要書類の返送 ④金融機関変更完了 金融機関変更のタイミングとして､2024年からの新NISAをSBI証券で始めたい場合は､ 2023年10月1日から年末までに手続き完了するのがオススメです｡ ＜流れの詳細＞ ①変更前の金融機関へのお手続き 現在NISA口座を開設している金融機関にNISA口座の金融機関変更手続きをしていただき、「勘定廃止通知書」または「非課税口座廃止通知書」をお受け取りください。 ②SBI証券へお申し込み書類の請求 SBI証券の口座をお持ちでない方は､口座開設が必要です｡ (注)NISA口座の金融機関変更は、お申し込みフォーム内のNISAの選択で「他社から乗り換える」をお選びください。 ③必要書類の返送 下記の3つの必要書類をSBI証券に返送して､受理されると完了です｡ 書類1.変更前の金融機関からの書類 「勘定廃止通知書」または「非課税口座廃止通知書」 書類2.SBI証券からお送りした書類 NISA口座開設届出書 書類3.ご自身で用意していただく書類 本人確認書類およびマイナンバーを確認できる個人番号記載書類

NISA(ニーサ)とは､投資で得た利益に対して税金がかからず､通常よりお得にお金を増やすことができる制度です｡ 通常、株式や投資信託などの金融商品に投資をした場合、これらを売却して得た利益や受け取った配当に対しては20.315％の税金がかかります。投資利益がでるほど本来の20.315％の税金がかからない分､お得になります。 また､NISAにはつみたてNISAと一般NISAがあり､初心者の方にはつみたてNISAがおすすめです｡

「住宅ローン控除」とは、不動産を買う人に対して税金の面でお得な制度です｡ 住宅ローンを利用して住まいを購入した場合に、給与などから納めた所得税や住民税が控除されることをいいます。 具体的な額としては「年末時点での住宅ローンの残高の0.7％」が、入居時から最長13年間にわたって、収める税金が減ります｡ 住宅ローン控除は税金を直接差し引く「税額控除」なので、大きな節税効果が期待できます。1年目だけは確定申告が必要ですが、2年目以降は年末調整でも手続きができるので、サラリーマンの方でも手軽に利用できます。 スマドでは住まいと税金に関する相談も多数対応しております｡分からなくて不安な場合は､ぜひ無料相談をご利用ください。 ▼スマド無料相談はこちら https://jni-hd.co.jp/jni-bank/sumado_form/

「源泉徴収」とは所得税を差し引き、会社が納税してくれることを言います。そして源泉徴収票には、年末調整の結果に確定した、1年間で納めた所得税の金額が書かれています。 もっとも､納める所得税の金額は、収入で決まるのではなく、収入から様々な控除額を引いた金額をもとに計算されます。源泉徴収票では、所得税が決まる過程をおおまかに知ることができます。

お気持ちわかります。 預貯金を作るためにはそれなりに工夫しないとできませんね。きっとここまでも頑張ってこられたのだろうと想像できます。 ところで○○様はお金を貯めてどうしたいと考えていますか？ いくら貯めておけばOKかは、将来使うお金の量でまるっきり変わります。市況によるインフレやデフレなどの影響はもちろんありますが、まずは将来必要になるイベントごとを整理する必要があります。老後の費用はもちろん、旅行に行きたいとか、車を買いたいとか、たくさんのやりたいことがあるのではないでしょうか。まずはそのリストを作ることがスタートです。そして今度はいつ実現するかを想定し、金額を具体的にしてきます。それだけでも今のお悩みから相当な部分が解決できるはずです。 不安は分からないことを分からない状態に残しておくことで生まれます。 預貯金さえあればOKと言ってあげたいところですが、まずはご自身の大切な未来を考えましょう！ もしおひとりでは難しいようであれば、スマドの個別面談にご相談ください。 一緒に考えましょう。

iDeCo(イデコ)とは､老後資金をつくるための年金制度です。 iDeCoには、①積立時②運用時③受取時という3つのタイミングで税制上の優遇措置が設けられており、一般的な貯蓄では得られない大きな節税効果を期待できます。 中でもiDeCoの大きなメリットとして、掛け金は全額、所得控除の対象になる点があります。確定申告や年末調整で申告すれば当年分の所得税と翌年分の住民税の金額を減らすことができます。将来のための積み立てをしながら、目先の節税ができるのは大きなメリットです。 iDeCoの運用については、スマドで個別相談を行っておりますので、無料相談をご利用ください。

目的が老後資金であればiDeCo、初心者の方や、老後資金以外の目的で資産運用をしたいのであれば新NISAがおすすめです。 iDeCoは基本的に国民年金に加入している満20歳以上（第2号被保険者は20歳未満も可）で加入でき、引き出すのはどんなに早くても満60歳となります。 メリットとしては、積立時の所得控除額が大きいところです。積立額が毎年の所得から控除されるため、単純に税金が減ることになります。ただしデメリットとして、60歳になるまで引き出せなかったり、受け取るときに課税所得になってしまうために出口戦略が必要になります。 一方、新NISAは18歳以上の方が利用でき、一定の金額内という条件はあるものの、いつから始めるのも、いつ引き出すのも自由です。 新NISAのメリットとしては､受け取り時に所得控除がないため、受け取り時の税金について損がなかったり、いつでも引き出せるという点があります。拠出時にはiDeCoのように所得控除がなく、税金が減るという利点はありません。20～40代の若い層でも扱いやすい点から初心者の方には新NISAのほうがおすすめです。

初心者の方は、税制優遇のあるNISA制度を使って資産運用を始めるのがおすすめです。ただし、「貯金だけでは不安な方」のみ始めるのが良いと思います。 資産運用とはリターンもあれば、リスクもつきものです。ですので決して無理をしてやるものではありません。しっかりとリスクも理解し、積立によるストレスのない範囲で行うことが大切です。 NISAの運用については、スマドで個別相談を行っておりますので、無料相談をご利用ください。 ▼スマド無料相談はこちら https://jni-hd.co.jp/jni-bank/sumado_form/