○○様の目的によって意味があるかどうかは大きく変わりますが、社会生活で必要な幅広い知識が身に付きますのでとても有効な資格ではないでしょうか。ただ、仕業相当の専門性や、特別な職権はないという点では若干弱い部分もあります。 お金の勉強の第一ステップとして取得してみる方も多いので、自己研鑽であればおススメですよ！ アドバイスとしては、お金の情報は生ものですので取得した後でも日々の情報収集や実践していくことが大事です。 スマドではFP2級の実践研修講座もメニューとしてございます。ご興味あればお問合せください。

併用できます。 が、『買い替え特例』に関しまして、居住期間が10年以上であることが条件のため、今回のケースですと『買い替え特例』が使用できません。 自宅の場合はマイホームに関わる3,000万円の特別控除を利用するのがいいのではないでしょうか。 次適用されるローン控除の税額控除総額と、今回の譲渡所得、どちらの金額が大きいかと言うのもポイントですが、今現状手元にお金を残しておきたいのであれば3000万控除を利用しましょう。

不動産小口化商品とは､多数の投資家が少額を出し合って購入し､ その運営を委託したうえで、得られた利益を投資家に持ち分に応じて分配する仕組みのことです｡ そんな不動産小口化商品では､都心の好立地の新築一棟マンションのような 空室リスクの低い好物件に1口100万円～など少額から投資することが可能になります｡ 近年､不動産小口化商品に関する事業者が増えてきましたが､ メディアではいまだ大きく取り上げられておらず､知る人ぞ知る商品になっています｡ そんな不動産小口化商品のメリットは ①都心の人気な不動産に少額から投資できる ②不動産投資の経験がなくても､気軽に試せる金額である ③不動産であるため相続時の評価額を圧縮でき､有効な相続対策の手段となる ④相続の際に分けやすく､争族を避けることができる ⑤物件の管理のみでなく､出口戦略も不動産のプロに任せられる の5つが大きく分けてあります｡ このような特徴を持つ不動産小口化商品は「相続対策を検討している」「不動産運用で収入を確保したい」「都心の不動産に投資したい」 「不動産の管理に手間をかけたくない」「複数の不動産に投資したい」などのニーズを持つ方に非常におすすめです｡ スマドでは不動産小口化商品についてのご相談も対応しております｡ 不動産小口化商品が気になる場合は､ぜひ無料相談をお気軽にご利用ください。 ▼スマド無料相談はこちら https://jni-hd.co.jp/jni-bank/sumado_form/

引っ越す日程が既に決まっているのであれば、早めに保険会社へ連絡しましょう。 引っ越す前に手続きを行ったとしても、解約日までは契約は有効となります。 契約期間と解約日によっては、解約返戻金があり、保険料が戻ってきますのでそちらの点もしっかり保険会社へ確認しておきましょう。

昨今の低金利もあり、繰上げ返済による利息軽減効果は実はさほど期待できません。 ほとんどの方が、どうしているかと言うと『運用』です。 繰上げ返済用の資金を何らかの形で運用していますので、どれほどリスクを取るか、今後の市場踏まえて私たちも日々相談を受けております。 意外と気を付けないのがいけないのが住宅ローンにおける「保険」としての効果、所謂『団信』についてです。 繰上げ返済をすると同時に、今ついている団体信用生命保険もローン残高に比例しますので、保険としての効果は落ちてしまうことをご注意ください。 お気軽に相談してみてください。

まず、前提としてマンションの売却時に 税金がかかるのは利益がでた時のみ、 利益とは厳密に言うと細かい計算はございますが、ざっくり言うと当時の価格に対しての 差額になります。例えば当時3000万円で購入して、3500万円で売却が成立した場合、 差額の500万円に対して税金がかかります。 また、現在自分が住んでいる居住用のマンションの売却の際は、3000万円の特別控除制度を使った場合そもそもかかる税金を3000万円まで無税にすることが可能です。※受けるには条件がございます。 最後に、対象物件の条件によってはかかる税金、受けられる制度が変わりますので、 ご不安の時はぜひ一度弊社にご相談ください。

地震保険は火災保険の補償金額の50％までしか加入できず、保険料も火災保険に比べると割高な為同様のご相談は多いです。特に建物の築年数が浅い場合は地震による影響も少ないのではと考える方が多いのではないでしょうか。選択する際のポイントは地震保険と聞くと地震の揺れによる損害をイメージされるかと思いますが地震保険では地震による「火災」も補償となる点がポイントかと思います。実は地震が原因による火災は火災保険では補償となりませんのでこの点は十分に検討することを推奨します。地震保険は国が行っている制度になり補償される上限は少ないですが万が一時の被災者の生活の安定を軸に運用されている制度です、また保険会社によっては特約で50％以上の補償を持つことも可能な場合があるのでその点も踏まえて検討をしましょう。

「年収の壁」とは、配偶者の扶養に入りパートなどで働く人が、一定の年収額を超えると扶養を外れて年金や医療の社会保険料の負担が生じ、手取りの収入が減ってしまうというものです｡そのため､扶養内で働く主婦・主夫は、年収をどのラインに収めて働くか検討することが重要です。以下は「年収の壁」の内容です。 100万円の壁：本人が住民税を払うようになる。 103万円の壁：本人が所得税を払うようになる。また、配偶者が「配偶者控除」の適用を受けられなくなるが、代わりに「配偶者特別控除」が適用される。 106万円の壁：妻が一定の要件(勤務期間が1年以上の見込み､所定労働時間が週20時間､従業員数が500人以上など)を満たす勤務先に勤める場合に、社会保険に加入する必要が出てくる。 130万円の壁：「106万円の壁」に該当しない勤務先に勤めている場合でも、配偶者の扶養から外れ、勤務先の社会保険か、国民年金、国民健康保険に加入する必要がある。 150万円の壁：本人の年収が150万円を超えると、配偶者が受けられる配偶者特別控除の金額が段階的に少なくなっていく。ちなみに年収201.6万円を超えると、配偶者特別控除はゼロになる。

加入している保険会社にもよりますが、一般的には火災保険の証券と同封されているか、証券の裏面などについていることが多いです。 年末調整の提出書類となりますので、なくさないように保管しておきましょう！ もし、購入が年末などで証明書が間に合わない場合でも、確定申告をして控除をすれば問題なく反映されますのでご安心くださいね。